Фонд Компенсаций Инвесторам

 Home /о нас/Фонд Компенсаций Инвесторам

Фонд Компенсаций Инвесторам

Политика по Фонду Компенсаций Инвесторам

 

I. ВВЕДЕНИЕ

 

MRT Markets является членом Фонда компенсации инвесторам (“Фонд”) для клиентов инвестиционных компаний (ИК) имеющих лицензию FSP, которые не являются кредитными организациями, были созданы в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях от 2002 г., измененным и замененным законом 144(I)/2007 (“Закон”), а также созданием и эксплуатацией Фонда компенсаций инвесторам для клиентов Положений FSP от 2001 года, которые были выпущены в соответствии с Законом. 

 

Фонд представляет собой частное юридическое лицо и управляется Административным комитетом из пяти членов, которые избираются сроком на три года. Предметом деятельности Фонда является обеспечение членами Фонда претензий защищенных клиентов путем выплаты компенсаций, согласно их требованиям, вытекающим из покрываемых услуг, предоставляемых ее членами, в случае, если сам член Фонда не сможет выполнить свои обязательства.

 

КИФ и другие ИФ, которые не являются банками, обязаны становиться членами Фонда. Любая компенсация, предоставляемая клиентам Фондом компенсации инвесторам, не должна превышать 20.000 ЕВРО. Это относится и к совокупным претензиям клиентов к Компании.

II. ЗАЩИЩЕННЫЕ КЛИЕНТЫ

Фонд защищает клиентов Компании, за исключением тех, кто относятся к следующим категориям:

a. Категории институциональных и профессиональных инвесторов:

  • i. ИК FSP,
  • ii. юридические лица, связанные с членом Фонда и принадлежащие к той же группе компаний,
  • iii. банки,
  • iv. кооперативные кредитные учреждения,
  • v. страховые компании,
  • vi. коллективные инвестиционные организации, занимающиеся переводными ценными бумагами, и их управляющие компании,
  • vii. социальные страховые учреждения и фонды,
  • viii. инвесторы которых, по их просьбе, были охарактеризованы как профессионалы,

b.государства и наднациональные организации,

c.центральные, федеральные, конфедеральные, региональные и местные административные органы,

d. предприятия, связанные с членами Фонда,

e. управляющий и административный персонал члена Фонда,

f. акционеры члена Фонда, чье участие (прямо или косвенно) в капитале члена Фонда составляет не менее 5% от его уставного капитала, или его партнеров, которые лично отвечают по обязательствам члена Фонда, а также лица, ответственные за проведение финансового аудита члена Фонда, как квалифицированные аудиторы,

g. инвесторы, связанные предприятиями с членом Фонда и, в целом, с группой компаний, к которой принадлежит член Фонда, чьи позиции или обязанности перечислены в пунктах (V) и (VI),

h. родственники во второй степени родства и супруги лиц, перечисленных в пунктах (V), (VI) (VII) и, а также третьи лица, действующие за этих лиц,

i. помимо инвесторов, инвесторы-клиенты члена Фонда, ответственные за факты, относящиеся к члену Фонда, которые вызвали его финансовые трудности или поспособствовали ухудшению его финансового положения, или которые извлекли выгоду из этих фактов,

j. инвесторы в виде компании, которая, ввиду своих размеров, не может выписать балансовую ведомость, в соответствии с Законом о компаниях или соответствующим законом государства-члена.

В случаях пунктов (е), (f), (g) и (h), Фонды приостанавливают выплату компенсаций, проинформировав заинтересованные стороны, пока не будет принято окончательное решение относительно того, применимы ли такие случаи.

III. ЗАЩИТНЫЕ УСЛУГИ

Защитные услуги – нижеперечисленные инвестиционные услуги, предлагаемые Компанией:

a. прием и передача ордеров по одному или нескольким финансовым инструментам,

b. исполнение ордеров по поручению клиентов.

Финансовые услуги, в отношении которых в настоящее время предоставляются инвестиционные услуги Компании, таковы:

a. ценные бумаги в обращении;

b. инструменты денежного рынка;

c. компоненты коллективного инвестирования

d. опционы, фьючерсы, свопы, форвардные и другие производные контракты на ценные бумаги, валюты, процентные ставки или доходность, другие производные инструменты, финансовые показатели финансовых мер, которые могут быть исполнены физически или наличными;

e. опционы, фьючерсы, свопы, форвардные и другие производные контракты на товары, которые должны быть погашены денежными средствами или могут быть погашены денежными средствами одной из сторон по выбору (кроме как по причине дефолта или иного случая прекращения действия);

f. опционы, фьючерсы, свопы и другие производные финансовые инструменты, относящиеся к сырьевым товарам, которые могут быть физически установлены при условии, что они торгуются на регулируемом рынке или/и многосторонней торговой площадке;

g. опционы, фьючерсы, свопы, форварды и любые другие производные контракты на сырьевые товары, которые могут быть физически урегулированы, если не указано иное в пункте 6 части III и не предназначено для коммерческих целей, которые имеют характеристики других производных финансовых инструментов, в зависимости от того, будут ли они рассчитаны и совершены через признанные клиринговые организации или подлежат регулярным запросам на увеличение маржи;

h. производные инструменты для передачи кредитного риска;

i. финансовые контракты на разницу;

j. опционы, фьючерсы, свопы, форвардные и другие производные контракты на климатические переменные, фрахтовые ставки, квоты на эмиссии или темпы инфляции, а также другая официальная экономическая статистика, которая должна быть погашена денежными средствами или может быть погашена денежными средствами по выбору одной из сторон (кроме как по причине дефолта или иного неисполнения условий), а также любой другой производный контракт, касающийся активов, прав, обязанностей, индексов и мер не, упомянутых в настоящем пункте, которые имеют характеристики других производных финансовых инструментов, с учетом того, торгуются ли они на регулируемом рынке или многосторонней торговой площадке, рассчитаны и совершены через признанные клиринговые организации или подлежат регулярным запросам на увеличение маржи.

IV. КОМПЕНСАЦИЯ ЗАЩИЩЕННЫМ КЛИЕНТАМ И ПОРЯДОК ВЫПЛАТ

i. Отказ члена Фонда выполнить свои обязательства по отношению к своим инвесторам

Фонд выплачивает компенсации всем его защищенным клиентам по требованиям, вытекающим из услуг защиты, предоставляемых его членами, если был установлен отказ со стороны его члена исполнять свои обязательства, несмотря на соответствующие обязательства со стороны члена Фонда, согласно законодательству и условиям, которые регулируют его согласие защищать клиентов и независимо от того, основана ли указанная обязанность члена Фонда на договоре или правонарушении.

Неспособность какого-либо члена Фонда выполнить свои обязательства вызвана неспособностью:

  • • вернуть своим защищенным клиентам причитающиеся им средства, которые принадлежат им, но находятся в распоряжении члена, прямо или косвенно, в рамках предоставления указанным членом защищенных услуг указанному клиенту, и которые последний просил вернуть, согласно своему праву;
  • • передать защищенным клиентам финансовые инструменты, которые принадлежат им и которые член Фонда держит, управляет или хранит на их счету, включая случаи, когда член несет ответственность за административное управление указанными финансовыми инструментами.

ii. Предпосылки для начала процедуры компенсационных выплат Фондом

Фонд инициирует процедуру компенсационных выплат:

  • • если член Фонда подает в Фонд или в FSP письменное заявление, подтверждающее его неспособность выполнить свои обязательства перед клиентами;
  • • если член Фонда подает заявку на ликвидацию;
  • • если FSP отозвала или приостановила полномочия данного участника на предоставление инвестиционных услуг и констатирует, что член Фонда не в состоянии выполнять свои обязательства перед клиентами в ближайшем будущем, по причинам, которые не затрагивают временное отсутствие ликвидности и которые могут быть рассмотрены немедленно;

FSP может потребовать от члена Фонда изложить его подобные взгляды в течение короткого срока, менее трех рабочих дней с даты предложения;

iii. Процедура, связанная с приглашением защищенных клиентов подавать заявки;

После появления решения суда или FSP относительно начала процесса компенсационных выплат, Фонд публикует как минимум в трех национальных газетах приглашение для защищенных клиентов подать претензии против члена Фонда, возникающие вследствие защищенных услуг, обозначающие порядок представления соответствующих заявок, срок их представления и содержание.

Публикация должна, по крайней мере, содержать:

  • • имя и адрес главного офиса члена Фонда, по отношению к которому защищенный клиент инициировал процесс компенсации через Фонд;
  • • крайний срок для представления компенсационных заявлений, который не может быть меньше, чем через пять месяцев и больше, чем через девять месяцев с момента последней публикации;
  • • режим и адрес подачи заявок;
  • • адрес, по которому инвесторы могут получать информацию о точном содержании предоставленных заявок, и получить соответствующую форму, предоставленную Фондом.

iv. Прерывание срока подачи заявок

В случае, если защищенный клиент не по своей вине не был проинформирован о приглашении представить заявление о компенсации (или не смог представить его в установленные сроки), срок подачи заявок будет прерван, при условии, что прерывание срока возникнет в случае форс-мажорных обстоятельств, если было доказано, что они помешали соблюдению срока для представления заявлений, сбору и подачу необходимой информации. Доказательства того, что защищенный клиент имеет препятствия, которые находятся вне его контроля и которые образуют основание для прерывания срока для подачи заявления о компенсации включают

  • • доказанное отсутствие защищенного клиента на срок, который охватывает, по крайней мере, половину срока для своевременного представления заявления;
  • • болезнь, подтвержденная врачом и ставшая серьезным препятствием для подачи заявления на срок, который включает, по меньшей мере, половину срока для своевременного представления заявления; или
  • • его пребывание в исправительном учреждении на срок, который включает в себя, по меньшей мере, половину срока для своевременного представления заявления.

Защищенный клиент, который поздно подает заявление в Фонд для выплаты компенсации, обязан представить, помимо необходимого минимального содержания заявления, отдельное заявление с указанием причины, по которой он не смог вовремя предоставить заявление о компенсации с приложением необходимых доказательств своей позиции.

v. Содержание компенсационных заявлений, поданных в Фонд

Компенсационные заявления защищенных клиентов, в которых они выражают свои претензии в отношении члена Фонда, предоставляются в письменной форме. Заявление на получение компенсации должно включать:

  • • имя заявителя;
  • • адрес, номер телефона и факса, а также любые адреса электронной почты истца;
  • • код клиента, принадлежащий истцу у члена Фонда;
  • • подробные сведения о договоре компенсации между Фондом и истцом;
  • • тип и размер предполагаемых претензий истца; иизложение сведений, из которых исходят предполагаемые претензии истца и их размеры.

Фонд может запросить дополнительную информацию, включенную в приложения о компенсации, которую он сообщит в публикации минимум в трех национальных газетах, а также в Official Gazette, и предоставит список с этой информацией в распоряжение инвесторов в своих офисах и/или в офисах члена Фонда.

vi. Процедура, связанная с записью и оценкой предполагаемых требований о возмещении

Фонд назначает, по меньшей мере, одного квалифицированного аудитора и, по меньшей мере, одного юриста со знанием рынков капитала, которые после изначальной проверки предпосылок, оценили заявления, поданные в Фонд и рекомендованные Административным комитетом для частичного или полного принятия или отклонения. В случае разногласий между этими лицами, каждый из них представляет отдельную рекомендацию. Вознаграждение лиц согласовывается между Фондом и этими лицами, обременяет член Фонда, и, при необходимости, выплачивается Фондом.

Лица, оценивающие заявления:

  • • просят у члена Фонда выразить свое мнение о причине претензий, изложенных заявителями, и, в случае сомнений, представить соответствующие подтверждающие документы;
  • • оценить заявления на основе предоставленной информации, определить сумму компенсации для каждого заявителя.

Лица имеют полный доступ к бухгалтерским записям, которые ведет члена Фонда в рамках своих обязательств, обязаны проявлять конфиденциальность в отношении любой третьей стороны и в отношении информации, которая стала им известна в процессе исполнения их обязанностей, при условии, что обязательства относительно конфиденциальности не будут учитываться при осуществлении их обязанностей.

vii. Решение Административного комитета по поданным заявкам

  • • истец относится к категории защищенных клиентов,
  • • заявка была подана своевременно,
  • • условия законодательства и настоящей Политики представления компенсации были исполнены.

Административный комитет отказывает в принятии заявления в случае, если заявитель не отвечает вышеуказанным условиям или если по усмотрению Административного комитета, существует по крайней мере одна из следующих причин:

  • • истец использовал мошеннические средства для обеспечения выплаты компенсации Фондом или подал заведомо ложные сведения;
  • • ущерб, понесенный истцом, потери и их основные причины, в большей степени произошли ввиду небрежности или нарушений с его стороны.

Административный комитет во время рассмотрения заявок принимает во внимание рекомендации лиц и принимает решение относительно поданных заявок в Фонд, определяет размер компенсаций для каждого защищенного клиента-истца.

viii. Необоснованно выплаченная компенсация

Фонд может в любое время потребовать от защищенного клиента вернуть компенсацию, выплаченную ему, если он узнает, апостериори, что была причина отклонить его заявление.

ix. Лимит суммы выплачиваемой компенсации

Для выяснения требований истца к члену Фонда, а также любых встречных заявлений члена Фонда против истца, член Фонда будет хранить бухгалтерские записи и детали, а также подтверждения того, что заявления истца были приняты во внимание.

Сумма компенсации, выплачиваемой каждому защищенному клиенту, рассчитывается в соответствии с правовыми и договорными условиями, регулирующими отношения защищенного клиента с членом Фонда, с учетом правил взаимозачета, применяемых для расчета требований между защищенным клиентом и членом Фонда.

Оценка стоимости финансовых инструментов, относящихся к компенсации, выплачиваемой защищенному клиенту, осуществляется на основании их стоимости на текущий день:

  • • публикации суда,
  • • публикации решения комиссии по FSP.

Расчет компенсации основан на сумме общих установленных требований защищенного клиента против члена Фонда, вытекающих из всех услуг, предоставляемых членом Фонда и независимо от количества счетов, которыми он владеет, валюты и места оказания этих услуг

Если сумма иска, направленного в рамках настоящих Правил, превышает двадцать тысяч евро (EURO 20.000), истец получает в качестве компенсации единовременную выплату в размере двадцать тысяч евро (EURO 20.000).

x. Оценка требований защищенных клиентов и процесс их уведомления

После выполнения оценки, Фонд:

  • • выпустит протокол, перечисляющий клиентов члена Фонда, которые являются компенсационными бенефициарами, укажет количество денег, которые имеет право получить каждый из них, и сообщит его FSP и членам Фонда в течение пяти рабочих дней со дня его выдачи; и
  • • свяжется с каждым пострадавшим клиентом не позднее, чем через пятнадцать дней со дня выпуска протокола, упомянутого выше и определяющего общую сумму компенсации, на которую может рассчитывать клиент.

Чтобы гарантировать, что положения действующего законодательства выполняются в ЕС в ходе рассмотрения заявок и расчета суммы компенсации для каждого защищенного клиента, FSP может:

  • • запросить у Фонда, члена Фонда и истца предоставить нужную информацию и сведения,
  • • начать любые расследования, необходимые для реализации соответствующих положений FSP (Создание и ответственность) законов от 2001 и 2002 гг. и особенно положений, усиливающих полномочия комиссии для участия и расследования.

Если истец, которому Фонд сообщит общую сумму компенсации, на которую он имеет право, не согласен с решением Фонда, он имеет право в течение десяти дней со дня извещения о решении обратиться в FSP и выразить свои претензии.

Если FSP обнаружит ошибки или неточности в оценке Фондом заявлений на выплату компенсаций и расчете компенсации для каждого заявителя, принимая во внимание любые примечания, предоставленные заявителем, Комиссия может потребовать у Фонда внести поправки в выплачиваемую компенсацию в течение сорока пяти дней с момента сообщения Фонду протокола претендентов на компенсацию.

xi.Срок и порядок выплаты компенсации

Фонд обязан выплатить каждому защищенному клиенту-истцу компенсацию в течение трех месяцев после отправки FSP и биржам протокола претендентов на компенсацию.

Выплата компенсации со стороны Фонда зачисляется на банковский счет защищенного клиента, указанный последним в письменной форме Фонду.

Каждая компенсация, выплачиваемая защищенному клиенту, является собственностью Фонда, в соответствии с индивидуальной долей членов и активов фиксированного резерва.

xii. Последствия выплаты компенсации

Уплата какой-либо компенсации Фондом влечет за собой суброгацию Фонда относительно прав компенсации защищенного клиента-истца по отношению к члену фонда на сумму, эквивалентную выплачиваемой ему компенсации.